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G20酝酿银行监管“双轨制”

2010年11月11日 10:30　来源：第一财经日报　

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　　全球“系统重要性银行”将被更严格监管

　　严婷

　　为期两天的二十国集团(G20)首尔峰会将于本周四开幕。据海外媒体报道，G20正酝酿不再对全球范围内的新监管制度“一刀切”，而有望实现全球监管“双轨制”——将具有“系统重要性”的银行名单在“全球”与“国内”之间一分为二区别对待。

　　这一变化至关重要，意味着被列入“全球”名单的银行将受到更严格的监管审查，并且有义务持有更多资本，而海外业务有限的亚洲多数大型银行则有望“豁免”。

　　亚洲大型银行或能“豁免”

　　据海外媒体援引听取G20峰会议程简介人士的话称，各国领导人和监管机构官员已得出结论：对银行倒闭清算规定一种全球一致的具体方法是一项过于复杂的挑战。不过，各国官员们已达成共识：全球监管机构应重点关注那些拥有全球业务的大型银行，而剔除那些业务重点在国内、不太涉及跨境业务的银行。

　　巴塞尔银行监管委员会已于9月12日通过了备受瞩目的加强银行体系资本要求的改革方案，即巴塞尔协议Ⅲ。这项全球金融改革的核心成果将提交本周四举行的G20首尔峰会审议。

　　巴塞尔委员会与金融稳定局(FSB)此前表示，他们一直在研究一项针对具有“系统重要性”的银行综合方案，可能包括资本附加费(Capital Surcharges)、或有资本(Contingent Capital)、保释债(Bail-in Debt)等。此外，有关清算制度的相关工作也将持续进行。

　　让部分人失望的是，G20可能将推迟决定是否要对具有“系统重要性”的银行征收全球资本附加费。

　　G20还将把应对金融体系风险的大部分工作留给各国监管机构。

　　按照这一标准，日本和中国等国家许多海外业务有限的大型银行都将获得豁免，由本国监管机构以适当方式自行监督。

　　据海外媒体援引上述人士的话称：“这可能对中国或日本的银行有利。这些国家的许多银行规模庞大，但所持本土市场以外的资产却相对微不足道�！�

　　全球系统重要性银行名单“曝光”

　　具体而言，G20将对具有“系统重要性”的银行列出两份名单：第一个名单将包括20家左右具有全球范围内“系统重要性”的银行，这些银行若倒闭会对国际金融体系构成风险；第二个名单则按国别列出对该国经济具有系统重要性的银行，但这些银行对全球构成的风险较小。

　　由国际监管机构高级官员组成、执行G20公报的金融稳定委员会(Financial Stability Board)拟订这份名单花费了一年多时间。原始名单上的银行包括美国的高盛集团(Goldman Sachs)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、美银美林(Bank of America Merrill Lynch)，以及花旗集团(Citigroup)；加拿大皇家银行(Royal Bank of Canada)；英国的汇丰银行(HSBC)、巴克莱银行(Barclays)、苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland)、渣打银行(Standard Chartered)；瑞士的瑞士联合银行(UBS)与瑞士信贷(Credit Suisse)；法国兴业银行(SociétéGénérale)与法国巴黎银行(BNP Paribas)；西班牙的桑坦德银行(Santander)与西班牙对外银行(BBVA)；日本的瑞穗银行(Mizuho)、三井住友(Sumitomo Mitsui)、野村证券(Nomura)以及三菱UFJ银行(Mitsubishi UFJ)；意大利的联合信贷银行(Unicredit)和联合商业银行(Banca Intesa)，以及德国的德意志银行(Deutsche Bank)和荷兰国际银行(ING)。但法律界专家认为，日本瑞穗、三井住友以及三菱UFJ可能会从名单当中剔除，监管权仍留给本国监管机构。

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